隐私和匿名 DT特战旅金融课堂第三课

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作者:长工Satoshi|文章:西川Stanly整理

我们前两周说了反洗钱法, 然后破天荒说了记账权。记账权这个概念是比较犀利一点, 今天结合账户体系说隐私和匿名。毕竟, 记账这件事, 就是谁给谁记什么账的问题。账户ID是一个基本的要素。

上一堂课还顺便蜻蜓点水说了区块链 和分布式账本。这个话题其实很大很深, 往后的课程, 应该基本都是围绕这个来说。战友们的留言, 对加密数字货币都有兴趣想了解. 今天我会花大部分精力围绕账户体系来分析。

今天说隐私和匿名!

隐私和匿名是两个完全不等同的事情,但是基本上,很多人都搞不清楚。隐私是法律范畴内的事情, 而匿名是一种行为。人在两种情况下选择匿名, 一是当你的隐私安全得不到保证的时候;二是你想干坏事不想让人知道的时候!所以,戴着面具灯光黑暗开化妆舞会,很多最后已淫乱收场。

在一个正常的法治社会,人不需要匿名!如果推特不被BGY, 战友们都可以随便透露自己是谁!但只要七哥一注册,喊一声“今天你们健身了么?” 那这个账号立刻就被毙掉了!推特最近修改了使用条款, 你登录的时候会让你同意他的流氓条款, 让你同意他出卖你的隐私。重点战友肯定被重点关照了, 所以DT退出推特. 我这种小鱼小虾, 人家不感兴趣, 倒也没什么大碍。

法律定义内涵盖的隐私很广的:比如你的家庭地址,比如电话号码;你如你投票投给了谁,比如你消费了什么;比如你爱看什么电影,喜欢什么食物。这些都是你的隐私。这些基本在互联网时代已经完全透明。当你在网络注册账号的时候,每一次打勾,同意使用条款,基本等同每一次对自己的隐私作出了出卖。

在谈金融领域的账户体系之前, 我们先回顾一下“纸币现金社会”。

说回顾, 因为可能现在的年轻一代甚至忘记了这个时代,人们几乎不用现金人民币了。传统现金社会基本不用关心账户的,因为现金具备天然隐私和匿名的属性!你枕头底下多少钱, 就是多少钱,完全没有账户之说。我念高中住校, 家里带现金, 每个月回家一次. 钱要放非常好古代的铜钱白银和黄金都是天然隐私和匿名的。你上街买菜,买了三斤猪肉花了90块,拿出100,找你10块,你带回3斤猪肉. 这一笔交易非常简单容易理解。你付的那100块钱不会泄漏你的个人信息:比如生日,比如家庭住址,比如你去过哪里!收钱的人也不用管你是谁!现金是隐私的保护神!但这几乎都成为历史。

传统交易是隐私天然屏障,但现在纸币现金逐步被替代!甚至一些混蛋国家,规定大于1000欧元的交易,不许使用纸币!整个欧盟都是!你看到很多商品标价999欧元,不要奇怪!就差没有规定纸币现金属于非法交易了!当然,能够孕育出“共产主义”这种混蛋思想的以德法为代表的欧洲,出现多混蛋滑稽的事情都不用奇怪!你使用他们法定货币一次超过1000现金是非法行为!照目前的趋势, 在一些混蛋国家, 纸币退出流通, 甚至完全取缔, 我都认为完全可能。我们已经一只脚踏进地狱。

简单回顾现金社会完毕,下面我用支付宝的账户体系, 作为主要的例子, 来分析隐私和匿名。支付宝的账户申请和验证, 就是手机号/电子邮件+身份验证. 我们把这个简单理解是开户或者账户申请。

今天,“支付宝张三”给“支付宝李四”支付一笔钱, 这笔交易, 我们分析一下:张三支付的时候, 需要李四提供账户, 然后支付宝这个机构来记账。张三账户必须有足够余额,才能完成。支付完成之后, 双方都会知道对方的账号信息;支付宝也知道;监管机构也可以随时查询。这笔交易, 对于不相关的, 比如隔壁老王, 就不知道这笔交易信息。这笔交易的法律有效性, 也是有保障的。那么, 我简单总结, 对于交易双方, 和交易平台(支付宝)和监管机构, 这笔交易是透明的, 对于不相关的隔壁老王, 是秘密的。但是, 我今天问大家一个问题: 李四卖3斤猪肉给张三, 真需要知道张三的账号么?李四卖猪肉给张三, 非要告诉张三他的账号么?但是, 在这支付体系下, 你不告诉不行。

在一些传统的金融支付方式, 比如欧美很多地方, 喜欢用支票。支票你只会透露账户名, 但是不会透露账号。开成现金支票, 几乎就是现金。缺点是支付者的账号信息, 在支票上。收钱的人, 只需要提供名称,比如“ABC肉铺”,至于ABC肉铺后面的账户, 你不需要提供。这种是保护收款者, 但是对付款者保护有限。

你使用银行卡,比如借记卡或者信用卡, 你使用之后, 你的信息,包括姓名 ,和地址, 都被记录!你有隐私么? 如果你相信法律会保护你隐私,或者,商户那边的信息永远不会被盗。我是不信的。

这基本是当下的金融账户体系,对隐私的全面侵犯,隐私权是基本丧失的。所以才有隐私保护法: 如果真有保障, 还需要保护么?

下面说以太坊

为什么不先说比特币?原因是比特币不好理解,尤其是比特币的账户体系。以太坊用一串类似内存字符地址替代手机号电子邮件,身分证号,作为账户ID。一个账户, 就是一串固定的字符。你可以申请10个, 100个, 随便。这一点, 单就账户获取/申请的角度, 好像自由度大增,法律也没有规定你最多有几个,比如支付宝一个人最多三个账号。那么,以太坊地址有没有绑定身份证?这是今天一个非常核心的一个点!

如果你去交易所开户,实名认证基本上必须的。你的身份和地址是绑定的。不管你去中国的火币,Ok,还是美国的Coinbase,都是这样。你用这个地址收钱,比如ERC20版本的USDT,你知道这会是什么后果?

第一:交易双方,比如你玩OTC, 他可以知道你有多少余额,你转多少钱,收多少钱。

第二: 交易平台,这个不用说,你本身就透明。

第三:隔壁老王,隔壁老王未必知道这个地址是你的,但是他可以随时查看这个地址的交易以及余额。

第四:监管部门。一连串看似匿名的交易,只要有几个地址是可以查到实名绑定的,可以顺藤摸瓜,掌握一切。天然不可篡改的帐本,如实纪录了一切。

墙内的公安和经侦,一年多以前早就熟练掌握上述技能,可能小地方警察可能还没学会。我认识一个币商,就因为收到黑USDT , 连续一个多月,天天警察局协助调查。

我为什么又说这个例子, 因为这既是比特币账户的秘密…….

比特币账户中充当纸币的叫做UTXO,Unspent Transaction Output,简单翻译就叫零钱。任何一个人,都可以所以注册比特币钱包。但是大家无法理解比特币的帐户体系,没有几个人说的清楚用UTXO做成的帐户体系。

我们回到现金社会:你今天出门,带了钱包,钱包里面有三张钱,100, 50, 和10, 总计160。你今天买猪肉,花掉那张100的, 你从钱包拿出去那张100, 人家回你10。你的钱包现在还是三张钱:50, 10, 10,共计70。这个非电子版本的现金钱包,天然隐私和加密。

今天的比特币也是一样:你有一个钱包,只有你有私钥。你在钱包里可以随意放多少UTXO (简单理解为地址), 也就是随意几张张钞票。上面的例子:你出门的时候,钱包里面三个UTXO地址,共计160。回家的时候,有一个地址花光了,进来一个新的UTXO, 还是三个UTXO,总计70。核心在这里: 你每次使用不同的UTXO, 没有人能够轻易识别出这个UTXO是你的还是别人的,隔壁老王现在没法偷窥了。除非他家里有几十个太阳可以燃烧来破解私钥。隐私和安全问题, 都是经济问题,当对方偷窥成本过高, 也就无法偷窥。

那怎么保护你的权利?证明那个是你的? 你签名啊, 导出私钥啊。今天一个多小时, 我想我大致诠释了比特币白皮书的题目: 比特币, 一种点对点的电子现金系统。只要你使用得当没有人可以查看你的比特币钱包有多少钱。但是交易所绑定固定UTXO, 你当然也就裸奔了。

最后说一下今年, 就是当下最新的法律:

欧盟的2018年6月19日公布的反洗钱法第五部 (MLD5) 在2020年1月20日生效。 The Fifth Anti-Money Laundering Directive (“MLD5”) was published in the Official Journal of the EU on 19th June, 2018, and comes into force on 20th Jan, 2020. 这部法律涵盖了区块链资产。

另外美国这方面:

这个是美国税务部门和犯罪调查局, 对于区块链资产的态度。匿名币: 门罗​​, Zcash, 达士什么的, 基本要完蛋;链下交易方式: 比如CORE 的闪电网, 基本要嗝屁。注意, 还有PLasma。特定的, 利于博彩的签名算法的那个BCH, 也是强监管对象,区块链, 隐私友好, 但是不是罪犯友好。但如果使用不当, 就纯粹是裸奔友好。

下一堂课:小世界网络模型。

今天布置一个作业:以比特币矿工挖块打包为例,分析各种不同情况下矿池(矿工) 之间的对记账权的竞争和博弈!我会用记账权的竞争博弈,来诠释小世界网络。

编辑:【喜马拉雅战鹰团】

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3 评论
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maliya
9 月 之前

谢谢DT二年多滴陪伴!

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灭共52165 新中国联邦

take down ccp

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joop12345
9 月 之前

谢谢

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7月 31日